WASHINGTON, DC – Hoy, el senador estadounidense Sherrod Brown (D-OH), presidente del Comité Senatorial de Banca, Vivienda y Desarrollo Urbano, tomó ante el pleno del Senado antes de las elecciones una Ley de Revisión del Congreso (CRA) para derogar el Crédito al Consumo. La regulación del Departamento de Defensa sobre préstamos para pequeñas empresas de conformidad con la sección 1071 de la Ley Dodd-Frank. La ley está diseñada para promover el acceso al crédito y combatir la discriminación en los préstamos para pequeñas empresas aclarando los datos de los préstamos para pequeñas empresas.
Los comentarios del Sen. Marrón, listo para su lanzamiento, de la siguiente manera:
Nuestra clase media depende de pequeñas empresas fuertes.
La propiedad de pequeñas empresas es la segunda fuente más grande de riqueza personal en este país, solo detrás de la propiedad de una vivienda. Las pequeñas empresas representan más del 40 por ciento de nuestra economía.
Para construir una pequeña empresa viable, los empresarios necesitan crédito. Con financiación puedes convertir una idea en un negocio o invertir en tu empresa para contratar más empleados.
Por eso el crédito a las pequeñas empresas es tan importante para nuestra economía y nuestra clase media.
Pero hoy en día, los préstamos a las pequeñas empresas están en problemas. No hay datos fiables sobre cómo trabajan los prestamistas con las pequeñas empresas en sus comunidades.
Y no hay buenas noticias para los prestamistas que se quedaron atrás.
Sin comprensión, es fácil que los dueños de negocios en Ohio pierdan.
Los datos que tenemos muestran que muchos propietarios de pequeñas empresas no obtienen la financiación adecuada para sus negocios.
Tomemos como ejemplo las pequeñas empresas rurales. Sabemos que las comunidades rurales han sufrido cierres de sucursales bancarias durante años, lo que ha impedido el acceso al crédito para las pequeñas empresas. Necesitamos datos para entender cómo llegar a estos dueños de negocios y hacer crecer la economía de las pequeñas ciudades.
O adoptar pequeñas empresas propiedad de mujeres y personas de color. Los datos que tenemos sugieren que los impagos de préstamos y los aumentos de las tasas de interés son más probables.
No se necesitan informes ni encuestas para saber que la mayoría de los habitantes de Ohio no están recibiendo un trato justo por parte de los grandes bancos y el sistema financiero. Pero necesitas la información adecuada para luchar.
Por eso, en 2010, el Congreso pidió a la CFPB que obtuviera esa información, y esta primavera, la CFPB emitió una norma para implementar plenamente la ley y aportar transparencia al mercado financiero de préstamos para pequeñas empresas.
Estamos hablando de datos básicos sobre la demografía de los prestatarios, pagos de préstamos, aprobaciones de solicitudes y otra información crítica, tal como lo hacemos con las hipotecas.
Con estos datos, podemos ver las oportunidades en el mercado de préstamos para pequeñas empresas: programas que pueden ampliar el acceso al crédito para las pequeñas empresas, como las pequeñas empresas en zonas rurales.
Y más datos significan más responsabilidad: garantizar que los prestamistas lleguen a las comunidades minoritarias y ayuden a eliminar la discriminación.
Hemos visto este patrón funcionar antes.
Después de que publicamos la historia de las hipotecas de viviendas, muchos más estadounidenses de todas las razas y orígenes pudieron hacer realidad el sueño de ser propietarios de una vivienda.
Esto sigue protegiendo la privacidad de las personas: a los prestatarios no se les pide que proporcionen información si no lo desean.
De hecho, los grandes bancos están en guerra con sus patrocinadores. Siempre lo hacen.
Pero no estoy ayudando a Wall Street a evitar la rendición de cuentas.
Quiero que más pequeñas empresas de Ohio obtengan crédito, crezcan y tengan éxito, y no vamos a permitir que la cinta financiera se interponga en nuestro camino.
Espero que mis colegas defiendan a las pequeñas empresas, defiendan a los empresarios y voten en contra de esta resolución.
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