Dar un F!
Dar un A!
Dar un l!
Dar un S!
Dar un mi!
¿Cuál es esa religión? «Falso», así es (y engañoso y falso) como la FTC describió las afirmaciones de Sollers Education de que opera como Sollers College. La acusación formal alega que los acusados atrajeron a los estudiantes a tasas de colocación laboral infladas con información engañosa sobre las relaciones laborales con empresas de renombre. Es más, los acusados alentaron a algunos de los estudiantes a pagar sus cuotas ofreciéndoles a Sollers una parte de sus cuotas futuras: «acuerdos de reparto de dinero» que, según la FTC, violaban la Ley. Propietario. Según los términos del acuerdo propuesto, los demandados cancelarán $3,4 millones en préstamos estudiantiles y cambiarán su negocio en el futuro.
Sollers College es una escuela sin fines de lucro que ofrece cursos en línea con un campus en Nueva Jersey. Sollers, que paga un salario de entre 4.000 y 27.000 dólares por programas cortos que duran unas pocas semanas o unos meses, anuncia certificaciones en campos como TI y ciencias biológicas. Uno de los esfuerzos de marketing de Sollers son las afirmaciones en su sitio web y las promociones en YouTube, Instagram y otras redes sociales que enfatizan el éxito de los graduados en la búsqueda rápida de empleo. Por ejemplo, un anuncio dice «El 90% de nuestros estudiantes se gradúan dentro de los 3 meses posteriores a la graduación». Por otra parte, Sollers dijo: «Registramos una tasa de inscripción del 82% dentro de los tres meses posteriores a la concesión». Sollers también envió correos electrónicos a estudiantes interesados, diciendo que tiene una tasa de éxito «casi perfecta» a la hora de conseguir que los graduados encuentren empleo.
Y no es un trabajo cualquiera. Sollers dijo que sus colaboraciones con empresas líderes como Pfizer, Weill Cornell Medicine e Infosys generaron empleos para los graduados de Sollers y esas empresas. Las páginas «Testimonios» e «Historias de éxito» del sitio de Sollers incluyeron testimonios de más de 20 empresas que Sollers llama «Nuestros socios empleadores».
Eso es lo que Sollers les dijo a los estudiantes, pero la FTC dice que el «boletín de calificaciones» de los acusados cuenta una historia diferente. Según la denuncia, «no existe una base razonable para afirmaciones de colocación laboral del 80%, 82%, 90% o ‘casi perfectas’, y mucho menos lo que pueden hacer dentro de los 3 meses posteriores a la firma». ¿De dónde salieron esas cifras? La FTC alega que «los demandados inflan el número de estudiantes que afirman ‘quedarse’ al incluir a personas que no hablaron con Sollers después de su graduación». De hecho, los propios datos de Sollers indican que la tasa de inserción laboral de sus alumnos de Lifetime Degree es del 52%.
¿Qué pasa con esas «sociedades» y «corporaciones líderes en la industria» cuyos nombres o logotipos aparecieron en el sitio de Sollers? Según la FTC, la mayoría de esas empresas «no tienen conexión alguna con la escuela, y es menos probable que los graduados de Sollers consigan trabajo en esas empresas». Por ejemplo, en mayo de 2022, Weill Cornell Medicine envió a Sollers una carta de cese y desistimiento solicitando que su nombre y logotipo se eliminaran del sitio porque era un «colega» y un «amigo corporativo» o «falso o engañoso». La empresa de personal Aerotek envió una carta similar pidiendo a Sollers que eliminara su nombre y logotipo.
Pero esas no fueron las únicas reglas que Sollers impuso a los estudiantes. Sollers alentó a algunos estudiantes a celebrar «acuerdos de reparto de ingresos» (ISA, por sus siglas en inglés) que requieren que los estudiantes paguen la matrícula pagando a la escuela una parte de los ingresos futuros ahora, generalmente entre el 10% y el 20% durante dos años. Querrá leer la denuncia para obtener más detalles, pero la esencia de los acuerdos es que las tasas de matrícula se convirtieron en préstamos que los estudiantes deben pagar. Dependiendo de los términos de sus ISA separadas y de los retrasos en el pago de los préstamos, algunos graduados de Sollers podrían ver que los pagos demoran hasta seis años. Sollers no tiene que pagar a los estudiantes y se reserva el derecho de cobrar los pagos atrasados, generalmente alrededor de 45.000 dólares más tasas y costos de cobro.
La denuncia afirma que «alrededor del 90% de los estudiantes que firmaron ISA con Sollers están en mora o incumplen sus acuerdos, y ahora Sollers le debe dinero a Sollers». Según la FTC, Sollers respondió entregando las cuentas de muchos trabajadores independientes a cobradores de deudas externos.
Una mirada más cercana a muchas de las ISA de Sollers revela que no incluyen avisos obligatorios requeridos por la Ley de Protección al Consumidor de la FTC para proteger a los consumidores. Según la Ley, los contratos de crédito al consumo deben incluir este aviso informando a los consumidores de sus derechos a presentar reclamaciones y defensas por mala conducta del consumidor (por ejemplo, el vendedor ha hecho una declaración fraudulenta) ante el titular del contrato:
PENSAR
LA RESPONSABILIDAD DE LA GARANTÍA SERÁ LA RENUNCIA DE CUALQUIER DECLARACIÓN DE CUALQUIER VENDEDOR INDIVIDUAL O SERVICIO QUE SE UTILICE EN EL USO DEL SERVICIO. MANTÉN LA CALMA Y MANTÉN LA CALMA Y MANTÉN LA CALMA Y MANTÉN LA CALMA Y MANTÉN LA CALMA.
Al eliminar ese requisito clave de protección al consumidor, los demandados violaron la Ley de Protección al Consumidor, dijo la FTC.
Además de evitar cualquier tergiversación sobre cualquier producto o servicio, el acuerdo propuesto anula todos los acuerdos de reparto de ingresos de Sollers. Según la orden, Sollers también debe dejar de cobrar préstamos de estudiantes sobre las ISA que posee actualmente y devolver las ISA vendidas a terceros, y pidió a las agencias de crédito que eliminen la deuda de los informes crediticios de los consumidores y notificó directamente a los consumidores que recibirían $3.4 millones en condonación de deuda. Los vendedores tampoco pueden negar el acceso de los clientes a las marcas comerciales o a la documentación escrita de las facturas embargadas por el pedido propuesto.
Si está familiarizado con los casos que la FTC ha presentado contra otras empresas educativas con fines de lucro, el proceso de pedido propuesto para tarifas de colocación fraudulentas y relaciones con empleadores debería resultarle familiar. Pero el caso también ofrece un aviso de cumplimiento clave con implicaciones más allá de ese punto: si su empresa está considerando un «nuevo» tipo de producto financiero, considere cuidadosamente sus obligaciones bajo las leyes y regulaciones de protección al consumidor. Ha pasado mucho tiempo.
